高盛：予建设银行买入评级 目标价6.07港元|天天观点

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高盛发布研究报告称，予建设银行（00939）“买入”评级，目标价6.07港元。公司2022年拨备前利润（PPOP）及拨备为5370/1550亿元，而高盛预测为5580/1750亿元，反映2022年第4季同比分别减少8%及47%，业绩比该行预期疲软。

该行认为，建设银行所有业务拨备前盈利较预期都差，可能会导致负面的市场反应。因此，该行认为，当贷款需求改善但抵押贷款定价压力增加时，净息差趋势可能触底，去年第四季净息差为1.87%。资产质量方面，净不良贷款的形成应可在经济复苏改善见顶。

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