焦点报道:恒生银行：中期净利润跌30.5%，维持“减持”评级

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【7月30日摩根士丹利报告：恒生银行中期业绩欠佳将回购股份】 7月30日，摩根士丹利发布研究报告，恒生银行中期净利润68.8亿港元，按年下跌超30.5%，逊于市场预期，主因高信贷减值拨备损失。拨备前利润较其预测低2.7%，较市场预期高9%。净利息收入逊大摩预期，较市场预期高1%。 受贷款余额减少和市场利率下行影响，净息差收窄至1.99%，贷款较去年下半年跌2%，存款升3%。中期非利息收入超预期，得益于经纪及财富管理费用表现好。 大摩称，恒生信贷减值拨备规模远超预期，或因香港商业地产敞口拨备增加，不良贷款率升至6.69%。该行宣布30亿港元股份回购，预计六个月内完成，大摩认为符合预期。 大摩认为，恒生整体中期表现弱于预期，考虑香港商业地产行业困境，维持其“减持”评级，目标价93港元。

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